Fondo de inversión inmobiliaria
en Brokers Digitales
¿Alguna vez te imaginaste posible poder invertir en departamentos, desde prácticamente luca? Esto ya es una realidad a través del primer fondo de inversión inmobiliaria que ha desarrollado la empresa Taurus AGF especialmente para la comunidad de inversionistas y futuros inversionistas de Brokers Digitales, para que más personas puedan entrar al mundo de la inversión inmobiliaria.
Los fondos de inversión inmobiliaria, como este, son aquellos que concentran el 100% de sus activos en departamentos, en este caso ya arrendados, con buenas proyecciones de futuras plusvalías y en barrios emergentes con alta demanda de arriendo creciente, como es nuestro sello en Brokers Digitales.
¿Qué es un fondo de inversión?
Un fondo de inversión es un patrimonio que se construye entre varios aportantes, que pueden ser personas naturales o jurídicas. En palabras más simples, es un pozo en el que las personas ponen su dinero para comprar activos que lo fortalezcan y así obtener una rentabilidad.
En general, un fondo de inversión puede recaudar el dinero de sus aportantes e invertirlo en acciones nacionales o internacionales, bonos, deuda, divisas, ETF y mucho más, aunque el nuestro decidimos convertirlo en un fondo de inversión inmobiliario para apalancarnos en la estabilidad del mundo inmobiliario y generar así un producto estable con rentabilidades interesantes.
Un fondo de inversión se compone por aportantes y también por una figura muy importante que es la administradora general del fondo que es la responsable de cuidar el dinero y darle el uso correcto para alcanzar los objetivos de rentabilidad que se haya planteado el fondo de inversión durante su concesión, es decir, llegar a las metas.
¿Qué son los fondos de inversión inmobiliaria?
A diferencia de otros fondos de inversión, los fondos de inversión inmobiliaria como el desarrollado por Taurus AGF y Brokers Digitales, es un fondo basado 100% en la compra de activos inmobiliarios, es decir, de departamentos ya arrendados ubicados en barrios emergentes que permitirán también ganar plusvalía haciendo crecer el valor de cada cuota paulatinamente.
Una de las principales características de los fondos de inversión inmobiliaria es que le permite obtener a sus aportantes interesantes rentabilidades sin el riesgo de otros fondos, dado que todos sus activos son departamentos ya arrendados y administrados por una empresa profesional como Assetplan, con amplia experiencia y más de 14 mil propiedades en su cartera.
¿Por qué un fondo de inversión inmobiliaria?
Al desarrollar este fondo de inversión inmobiliaria, Taurus AGF y Brokers Digitales proyectamos un aumento de la demanda de arriendo de propiedades debido a la contracción de los créditos hipotecarios y la baja en los proyectos inmobiliarios, lo que podría incrementar el déficit de viviendas para una creciente masa crítica que no va a tener capacidad de financiamiento.
Además, parte de la incertidumbre ha hecho que inversionistas de alto patrimonio piensen en liquidar parte de sus activos inmobiliarios de renta trasladando sus fondos al exterior, lo que genera la posibilidad de comprar departamentos ya arrendados a precios muy atractivos respecto a su valor comercial.
A través de su sociedad inmobiliaria, este fondo de inversión inmobiliaria desarrollado para la comunidad de Brokers Digitales se centrará en la compra de activos con alta demanda de arriendo y altas plusvalías proyectables, permitiendo proyectar rentabilidades esperadas de UF + 4.5% anuales.
Esta rentabilidad estimada estará compuesta por los ingresos que generen estas propiedades por su arriendo a terceros y además la plusvalía que ganen en el tiempo, lo que será pagado en dividendos trimestrales a todos los aportantes según el número de cuotas que tenga en su haber, lo que te permitirá comenzar a generar un ingreso extra proveniente del mundo de la inversión inmobiliaria.
¿Cómo operará el fondo de inversión inmobiliaria?
El fondo de inversión inmobiliario de Taurus AGF y Brokers Digitales, se enfoca en seleccionar proyectos en barrios con alta demanda de arriendo creciente cuya ocupación anual promedio sea del 90% o más, es decir, que tengan muy poca vacancia o casi nula.
También le darán prioridad a proyectos ubicados en barrios cuya plusvalía anual proyectable esté sobre el 3% anual para, al menos, los próximos 5 años. Generalmente este fenómeno que persigue el fondo de inversión inmobiliaria se da en los barrios emergentes, en los que existe un pronto desarrollo potencial sin estar 100% consolidado hoy.
Como lineamiento, la administradora general del fondo de inversión inmobiliaria procurará no tener una concentración por comuna mayor del 45% de la cartera total de activos, para favorecer la diversificación en barrios emergentes en Santiago o Regiones de Chile.
El fondo de inversión inmobiliaria opera con la siguiente ponderación: 25% de departamentos entre 1.800 UF y 2.400 UF, 35% entre 2.400 UF y 2.900 UF, 30% entre 2.900 y 3.400 UF y 10% sobre 3.400 o más.
Conoce nuestro Equipo de Inversión
Fabián Wulf
Director de Taurus AGF
Francisco Calderón
CEO y socio fundador de Brokers Digitales y asesor de Taurus AGF
José María Sweet
Gerente general de Taurus AGF
Pedro Avendaño
Director ejecutivo de Taurus AGF
Consultores y contrapartes externas: tasaciones, operador maestro, originadores, garantizadores de recompra, auditores, corredores y compañías de seguros.
Conoce el flujo del fondo de inversión
El proceso de adquisición de los departamentos está normado por un flujo con el que operará el fondo de inversión y que está compuesto por cinco etapas pre-definidas.
ETAPA
1
Es de originación y evaluación en la que el equipo de inversión recibe de Brokers Digitales y otros brokers externos un pool de potenciales activos a adquirir, pasando a verificar que cumplan con los criterios definidos de plusvalía y proyección, enviando a evaluación financiera los seleccionados para evaluar un posible apalancamiento.
ETAPA
2
Es de selección de inmuebles y en ella el equipo de inversión analiza los activos ya pre-evaluados y selecciona los que tengan mayor cap rate, menor índice de vacancia y mayor potencial de plusvalía, seleccionando los activos que tengan mayor probabilidad de apalancamiento financiero bajo las mejores condiciones. Incluso, si las condiciones de financiamiento no son óptimas, el equipo de inversión puede optar por la compra sin financiamiento.
ETAPA
3
Es la de estructuración y es cuando el equipo legal realiza el estudio de títulos y da el visto bueno para la compra del departamento, preparando los contratos de compra y arriendo y enviándolos a notaría, compartiendo estos antecedentes con la institución financiera en caso que el activo se adquiera con financiamiento para su revisión y visto bueno.
ETAPA
4
Es, finalmente, la de administración que es cuando la sociedad inmobiliaria realiza la compra de los activos, se firma el contrato de administración con Assetplan o una empresa similar especialista en administración y el fondo inyecta el capital a la sociedad inmobiliaria para cerrar la compra del activo.
Detalles técnicos del fondo de inversión
El nombre del fondo de inversión es Taurus Renta Residencial Fondo de Inversión y está regulado por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), cuyo objetivo declarado es inversión 100% en activos inmobiliarios para renta residencial con 20 años de operación renovables.
El fondo de inversión inmobiliaria espera tener un tamaño objetivo de total de activos de UF 1.200.000 con un retorno promedio anual esperado de UF + 4.5% con entrega de dividendos trimestrales a partir del primer año de operación.
La remuneración de la administración es de 2,0%+IVA más Remuneración Variable de 15%+IVA sobre UF+5,0%. (>= MM$0 y < MM$500) para la “Serie A”, 1,0%+IVA más remuneración variable de 15%+IVA sobre UF+5,0%. (>= MM$500 y < MM$1.500) para la “Serie AP”, 0,50%+IVA (>= MM$1.500 ) sin remuneración variable para la “Serie I” y 0,0%+IVA. sin remuneración variable para la “Serie T”.
Preguntas Frecuentes relacionadas con el fondo de inversión de Brokers Digitales
¿Cómo crear un fondo de inversión en Chile?
Por lo general para la creación de un fondo de inversión público regulado por la CMF y administrado por una administradora general de fondos (AGF), como es el caso del fondo de inversión inmobiliaria de Taurus y Brokers Digitales, se requieren al menos 50 partícipes o contar con un aportante institucional, como un fondo de pensiones o una compañía de seguros.
También, entre otras cosas, este fondo debe mantener un patrimonio permanente mayor a UF 10.000 y ningún aportante (salvo que sea un aportante institucional) debe concentrar más del 35% del patrimonio del fondo de inversión.
¿Cómo son las cuotas de fondos de inversión?
Dentro de un fondo de inversión, una cuota es básicamente una pequeña parte o porción del patrimonio del mismo y es como quedan expresados todos los aportes. En el caso del fondo de inversión inmobiliaria de Taurus AGF y Brokers Digitales, la cuota inicial del fondo tuvo un valor de $1.000 que irá variando en el tiempo a medida que el fondo se fortalezca.
¿Cómo elegir el mejor fondo de inversión? ¿Qué debo saber?
Antes de invertir en cualquier instrumento financiero es muy importante definir tu perfil de riesgo, conociendo el activo en el que invertirá el fondo (en este caso la inversión inmobiliaria), identificando tu nivel de tolerancia al riesgo, el horizonte de tiempo de tu inversión y la rentabilidad o ganancias que esperas obtener al corto, mediano o largo plazo.
En el caso del fondo de inversión inmobiliaria de Taurus AGF y Brokers Digitales, es un producto financiero enfocado en personas que hoy no pueden acceder a un crédito hipotecario y que aún así desean invertir en departamentos, recibiendo ganancias por ello.
Además, este fondo también está diseñado especialmente para aquellos inversionistas o futuros inversionistas que están en la búsqueda de una forma más ágil de poder juntar el pie de su departamento de inversión, pudiendo pactar cuotas mensuales mientras su dinero se resguarda de su inflación al estar indexado a la UF y obtienen rentabilidad esperada de 4.5% anuales que les ayudará a acelerar su proceso.
¿Cómo aprender a invertir en fondos de inversión?
Invertir en fondos de inversión es muy sencillo, una vez elegido el fondo de inversión más adecuado de acuerdo a tu perfil, puedes revisar el reglamento interno del fondo de inversión y proceder a la compra de cuotas directamente con la administradora general del fondo o bien a través de un tercero, que puede ser una corredora de bolsa. Actualmente muchos bancos también ofrecen este servicio directamente desde tu cuenta corriente.
En el caso del fondo de inversión inmobiliaria, debes agendar tu reunión de análisis 100% online y 100% gratis y solicitar ingresar al fondo, para que tu analista de inversión pueda orientarte y comiences a adquirir las cuotas que quieras.
¿Tienes más preguntas acerca de los fondos de inversión? Hablemos
Si tienes consultas o dudas acerca del fondo de inversión inmobiliario, puedes agendar en el botón debajo una reunión de análisis 100% online y 100% gratis con nuestros analistas de inversión, con quien podrás elaborar en conjunto tu estrategia de inversión inmobiliaria totalmente personalizada.
Esto te permitirá saber si puedes comenzar a invertir en departamentos o es más conveniente para ti hacerlo a través del fondo de inversión inmobiliaria de Taurus AGF y Brokers Digitales.